اداره درآمد کانادا (CRA) پنج کمک‌هزینه کلیدی را برای کمک به ساکنان انتاریو، مهاجران جدید و ساکنان موقت در پوشش هزینه‌های زندگی، مخارج خانواده و غیره ارائه می‌دهد.
از کمک‌هزینه انتاریو تریلیوم (OTB) تا بازپرداخت کربن کانادا (CCR) برای افرادی که مالیات خود را دیرتر ثبت کرده‌اند، این پرداخت‌ها پشتیبانی مالی قابل توجهی را فراهم می‌کنند.
1. کمک‌هزینه انتاریو تریلیوم (OTB): کمک مالی بدون مالیات برای هزینه‌های روزمره
کمک‌هزینه انتاریو تریلیوم (OTB) یک منبع قوی از حمایت مالی است که پرداخت‌های ماهانه بدون مالیات را به ساکنان کم‌درآمد و با درآمد متوسط انتاریو ارائه می‌دهد.
این کمک‌هزینه سه اعتبار را ترکیب می‌کند: اعتبار مالیات فروش انتاریو (OSTC)، اعتبار مالیات انرژی و مالیات املاک انتاریو (OEPTC)، و اعتبار انرژی شمالی انتاریو (NOEC) تا بار مالیاتی، هزینه‌های انرژی و مالیات‌های ملکی را کاهش دهد.
در استانی که هزینه‌های گرمایش زمستانی به شدت افزایش می‌یابد و هزینه‌های ملک در شهرهایی مانند تورنتو یا میسیساگا به طور مداوم بالا می‌روند، OTB منبعی ارزشمند برای مستأجران، صاحبان خانه و سالمندان است.
شرایط واجد شرایط بودن برای ساکنان انتاریو:
برای واجد شرایط بودن برای دریافت OTB در مه ۲۰۲۵، باید:
-
ساکن انتاریو در تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ باشید.
-
اظهارنامه مالیاتی سال ۲۰۲۴ خود را تا تاریخ ۳۰ اپریل ۲۰۲۵ ارسال کرده باشید.
-
در صورتی که درآمد شما بالاتر باشد، مبلغ کمک‌هزینه کاهش می‌یابد.
-
حداقل یکی از سه اعتبار زیر را دریافت کنید:
-
OSTC: برای افراد یا خانواده‌هایی با درآمد کم تا متوسط.
-
OEPTC: برای کسانی که اجاره یا مالیات ملک برای محل اقامت اصلی خود را در انتاریو پرداخت می‌کنند، در خانه‌های مراقبت بلندمدت عمومی زندگی می‌کنند، در منطقه‌ای با هزینه‌های انرژی زندگی می‌کنند، یا در یک اقامتگاه پس از دبیرستان در سال ۲۰۲۴ ساکن هستند.
-
NOEC: برای ساکنان شمالی پارری ساند که هزینه‌های انرژی دارند.
-
مهاجران جدید و ساکنان موقت:
-
اگر شما یک ساکن کانادایی برای اهداف مالیاتی هستید (به عنوان مثال، شهروندان، مقیمان دائم، ساکنان موقت با ویزاهای معتبر مانند ویزاهای کاری یا تحصیلی، یا افراد تحت حمایت) می‌توانید واجد شرایط باشید.
-
باید تا تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ در استان ساکن باشید و اظهارنامه مالیاتی سال ۲۰۲۴ خود را با اعلام این اعتبارها ارسال کنید.
مهاجران موقت، مانند دانشجویان بین‌المللی یا دارندگان ویزای کار، پس از گذشت ۱۸ ماه متوالی در کشور با ویزای معتبر واجد شرایط می‌شوند، مشروط بر این که معیارهای درآمد و اقامت را رعایت کنند.
مبلغ کمک‌هزینه‌ها
مبلغ پرداختی OTB در می ۲۰۲۵ بستگی به درآمد، اندازه خانواده و محل سکونت شما دارد.
مبالغ سالانه حداکثری (که ماهانه به‌طور متناسب تقسیم می‌شود) عبارتند از:
-
OSTC: حداکثر ۳۶۰ دلار برای هر بزرگسال یا کودک (~۳۰ دلار در ماه).
-
OEPTC: حداکثر ۱,۲۴۸ دلار برای غیرسالمندان (۱۰۴ دلار در ماه) یا ۱,۴۲۱ دلار برای سالمندان (۱۱۸.۴۱ دلار در ماه).
-
NOEC: حداکثر ۱۸۰ دلار برای افراد مجرد (۱۵ دلار در ماه) یا ۲۷۷ دلار برای خانواده‌ها (۲۳.۰۸ دلار در ماه) در شمال انتاریو.
مثال‌های سناریویی:
-
یک خانواده چهار نفره در توبِرْموری که واجد شرایط دریافت تمام اعتبارها هستند، ممکن است تا ۳۵۱.۰۸ دلار در ماه می دریافت کنند.
-
یک زوج سالمند در سادبری که OEPTC و NOEC دریافت می‌کنند، ممکن است ۱۴۱.۴۹ دلار در ماه دریافت کنند.
-
یک مستأجر مجرد در اتاوا که OSTC و OEPTC دریافت می‌کند، می‌تواند ۱۳۴ دلار در ماه دریافت کند.
اگر مبلغ OTB سالانه شما ۳۶۰ دلار یا کمتر باشد، ممکن است یک پرداخت یک‌جا در ماه جولای ۲۰۲۴ به جای پرداخت‌های ماهانه دریافت کرده باشید.
تاریخ پرداخت OTB
-
۹ می ۲۰۲۵: وجوه از طریق واریز مستقیم یا چک پرداخت می‌شود، که پشتیبانی به‌موقعی برای هزینه‌های بهار فراهم می‌آورد.
2. کمک‌هزینه کودک کانادا (CCB): توانمندسازی خانواده‌ها در انتاریو
کمک‌هزینه کودک کانادا (CCB) یکی از ارکان پشتیبانی از خانواده‌ها است که پرداخت‌های ماهانه بدون مالیات را برای کمک به والدین انتاریو در تربیت کودکان زیر ۱۸ سال ارائه می‌دهد.
در استانی که هزینه‌های نگهداری کودک در میسیساگا می‌تواند به بیش از ۱,۰۰۰ دلار در ماه برسد و خانواده‌های روستایی در مناطقی مانند کِنورا با هزینه‌های بالای سفر روبه‌رو هستند، CCB منابع ضروری مانند غذا، پوشاک و فعالیت‌های فوق‌برنامه را تأمین می‌کند.
این کمک‌هزینه همچنین حمایت اضافی برای کودکان با معلولیت‌ها دارد و تضمین می‌کند که همه کودکان بتوانند از آن بهره‌مند شوند.
شرایط واجد شرایط بودن
برای واجد شرایط بودن برای CCB در می ۲۰۲۵، باید:
-
با یک کودک زیر ۱۸ سال زندگی کرده و سرپرست اصلی آن باشید (در صورتی که حضانت مشترک باشد، کمک‌هزینه‌ها ممکن است تقسیم شوند).
-
ساکن کانادا برای اهداف مالیاتی باشید (شهروندان، مقیمان دائم، ساکنان موقت با مجوزهای معتبر، یا افراد تحت حمایت).
-
درآمد خالص خانواده شما در سال ۲۰۲۴ باید مطابق با آستانه‌های CRA باشد (افرادی با درآمد کمتر، کمک‌هزینه بیشتری دریافت می‌کنند).
مهاجران جدید و ساکنان موقت:
-
واجد شرایط بعد از گذشت ۱۸ ماه متوالی در کشور با ویزای معتبر (مثلاً ویزای کار یا تحصیل) و واجد شرایط بودن برای دریافت مزایای اجتماعی بر اساس وضعیت خود هستند.
-
باید کودک را در CRA ثبت کرده و اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۴ خود را ارسال کنند.
مثال‌ها: پناهجویان یا کارگران موقت در انتاریو می‌توانند در صورتی که اقامت مالیاتی خود را برقرار کرده باشند، واجد شرایط شوند.
مبلغ کمک‌هزینه‌ها
مبلغ پرداختی CCB بستگی به درآمد ۲۰۲۴ شما، تعداد کودکان و سن آن‌ها دارد. برای خانواده‌هایی با درآمد کمتر از ۳۶,۵۰۲ دلار، حداکثر مبالغ ماهانه برای می ۲۰۲۵ عبارتند از:
-
کودکان زیر ۶ سال: ۶۴۸.۹۱ دلار در ماه (۷,۷۸۷ دلار در سال).
-
کودکان ۶ تا ۱۷ سال: ۵۴۷.۵۰ دلار در ماه (۶,۵۷۰ دلار در سال).
کودکان با معلولیت: تا ۳,۱۷۳ دلار در سال (که ماهانه به‌طور متناسب محاسبه می‌شود، تقریباً ۲۶۴.۴۲ دلار در ماه).
خانواده‌های با درآمد بالا پرداخت‌های کمتری دریافت می‌کنند که با استفاده از ماشین‌حساب کمک‌هزینه‌های کودک و خانواده CRA محاسبه می‌شود.
مثال‌های سناریویی:
-
یک والد مجرد در اتاوا با دو کودک (سنین ۴ و ۸ سال) و درآمد کم ممکن است ۱,۱۹۶.۴۱ دلار در ماه دریافت کند.
-
یک خانواده با درآمد متوسط در لندن با سه کودک (سنین ۵، ۷ و ۱۰ سال) ممکن است ۱,۵۰۰ دلار در ماه دریافت کند.
-
یک خانواده مهاجر در تورنتو با یک کودک معلول ممکن است ۹۱۳.۳۳ دلار در ماه برای یک کودک دریافت کند.
تاریخ پرداخت CCB
-
۲۰ می ۲۰۲۵: پرداخت‌ها از طریق واریز مستقیم یا چک ارسال می‌شود، که با نیازهای بودجه‌بندی بهار و تابستان همزمان است.
3. طرح مستمری کانادا (CPP): درآمد بازنشستگی برای سالمندان انتاریو
طرح مستمری کانادا (CPP) یک مستمری ماهانه مشمول مالیات است که بخشی از درآمد شما را در دوران بازنشستگی جایگزین می‌کند و از افرادی که در طول سال‌های کاری خود به آن کمک کرده‌اند، پشتیبانی می‌کند.
از بازنشستگان در منطقه شراب‌سازی نایاگارا تا کارگران سابق در بخش معدن سادبری، CPP برای تأمین هزینه‌های بهداشتی، تفریحی و زندگی روزمره در دوران بازنشستگی مفید است.
شرایط واجد شرایط بودن برای ساکنان انتاریو
برای واجد شرایط بودن برای دریافت CPP در مه ۲۰۲۵، باید:
-
حداقل ۶۰ سال سن داشته باشید.
-
حداقل یک بار به CPP از طریق کار در کشور یا از طریق اعتباراتی از شریک/همسر سابق خود، کمک کرده باشید.
مهاجران جدید و ساکنان موقت:
-
واجد شرایط هستند اگر در کشور کار کرده و به CPP کمک کرده‌اند (برای مثال، از طریق مجوزهای کاری).
-
کمک‌های انجام شده از کارهای کوتاه‌مدت در انتاریو، حتی اگر دیگر مقیم نباشید، در نظر گرفته می‌شود، به شرطی که برای دریافت مستمری درخواست کنید.
-
توافق‌نامه‌های بین‌المللی تامین اجتماعی ممکن است به کمک‌ها اجازه دهند تا به مستمری‌ها در کشورهای دیگر اعتبار داشته باشند.
نحوه محاسبه CPP
مستمری CPP محاسبه‌ای شخصی است که بر اساس زندگی کاری شما انجام می‌شود:
-
دوره مشارکت: از سن ۱۸ تا زمانی که CPP را شروع کنید یا به سن ۷۰ برسید (برای مثال، ۴۷ سال از ۱۸ تا ۶۵).
-
درآمد قابل بازنشستگی: درآمد بین ۳,۵۰۰ دلار (معافیت پایه) و حداکثر درآمد مستمری قابل بازنشستگی سال (YMPE، 71,300 دلار در ۲۰۲۵). درآمد بالاتر از این سقف در نظر گرفته نمی‌شود.
-
مقررات رها کردن: تا ۸ سال از کمترین درآمدها از محاسبه پایه CPP حذف می‌شود، که میانگین شما را افزایش می‌دهد. برای CPP بهبود یافته (پس از ۲۰۱۹)، بهترین ۴۰ سال شما محاسبه می‌شود.
-
CPP پایه: 25٪ از متوسط درآمد قابل بازنشستگی در طول دوره مشارکت شما (منهای رهاکردن‌ها).
-
CPP بهبود یافته: از ۲۰۱۹ به ۳۳.۳۳٪ از متوسط درآمدها تا ۲۰۲۵ افزایش می‌یابد، با یک لایه دوم برای درآمد بین ۷۱,۳۰۰ دلار و حداکثر درآمد اضافی مستمری قابل بازنشستگی (YAMPE، تقریباً ۸۱,۲۰۰ دلار) که با نرخ ۴٪ محاسبه می‌شود.
-
تنظیمات سنی: از سن ۶۰ سالگی مستمری شما ۰.۶٪ در هر ماه کاهش می‌یابد (۳۶٪ کل)، در حالی که تا ۷۰ سالگی تأخیر داشته باشید، مستمری شما ۰.۷٪ در هر ماه افزایش می‌یابد (۴۲٪ کل).
مبلغ مستمری CPP
برای سال ۲۰۲۵:
-
حداکثر در سن ۶۵: ۱,۴۳۳ دلار در ماه (۱۷,۱۹۶ دلار در سال).
-
میانگین: تقریباً ۹۰۰ دلار در ماه (بر اساس داده‌های ۲۰۲۴، تنظیم شده برای ۲۰۲۵).
-
مبالغ بسته به کمک‌ها، تاریخچه درآمد و سن شروع متفاوت است.
مثال‌های سناریویی:
-
یک بازنشسته در بری با ۴۰ سال مشارکت حداکثری از سن ۶۵ می‌تواند ۱,۴۳۳ دلار در ماه دریافت کند.
-
یک کارگر موقت سابق در تورنتو با ۱۰ سال مشارکت ممکن است ۴۰۰ دلار در ماه دریافت کند.
-
یک سالمند در کینگستون که شروع به دریافت مستمری در سن ۷۰ می‌کند، می‌تواند ۲,۰۳۲ دلار در ماه با حداکثر مشارکت‌ها دریافت کند.
تاریخ پرداخت CPP
-
۲۸ می ۲۰۲۵: پرداخت‌ها از طریق واریز مستقیم یا چک ارسال می‌شود و از بودجه‌بندی ماهانه پشتیبانی می‌کند.
4. کمک‌هزینه امنیت بازنشستگی (OAS): حمایت حیاتی برای سالمندان انتاریو
کمک‌هزینه امنیت بازنشستگی (OAS) یک مستمری ماهانه مشمول مالیات برای کانادایی‌های ۶۵ ساله و بالاتر است که به افراد درآمد می‌دهد، بدون توجه به سابقه شغلی آن‌ها.
این برنامه شامل افزودنی‌هایی مانند کمک‌هزینه درآمد تضمین‌شده (GIS) برای سالمندان کم‌درآمد و کمک‌هزینه برای همسران یا بیوه‌ها بین ۶۰ تا ۶۴ سال است که OAS یکی از ارکان امنیت بازنشستگی در انتاریو به شمار می‌آید.
شرایط واجد شرایط بودن برای ساکنان انتاریو
برای واجد شرایط بودن برای OAS در می ۲۰۲۵، باید:
-
حداقل ۶۵ سال سن داشته باشید.
-
پس از سن ۱۸ سال، حداقل ۱۰ سال در کشور زندگی کرده باشید (در صورت زندگی در خارج از کشور، این مدت به ۲۰ سال افزایش می‌یابد).
-
شرایط درآمدی برای برنامه‌های GIS یا Allowance را برآورده کنید.
مهاجران جدید و ساکنان موقت:
-
واجد شرایط با ۱۰ سال اقامت در کانادا یا از طریق توافق‌نامه‌های تامین اجتماعی بین‌المللی که اقامت در کشورهای دیگر را محاسبه می‌کنند.
-
OAS جزئی برای کسانی که کمتر از ۴۰ سال اقامت دارند در دسترس است (برای مثال، ۱۰ سال اقامت معادل ۱۰/۴۰ از مستمری کامل است).
-
ساکنان موقت (برای مثال، اعضای خانواده تحت حمایت) ممکن است در صورتی که شرایط اقامت و ارسال اظهارنامه مالیاتی را برآورده کنند، واجد شرایط شوند.
مبلغ کمک‌هزینه‌ها
مبالغ حداکثری پرداخت‌ها برای مه ۲۰۲۵ (که به‌طور سه‌ماهه برای تورم تنظیم می‌شود و برای اپریل تا جون ۲۰۲۵ تغییری ندارد):
-
OAS: ۷۲۷.۶۷ دلار (سنین ۶۵ تا ۷۴ سال) یا ۸۰۰.۴۴ دلار (۷۵ سال به بالا).
-
GIS: ۱,۰۸۶.۸۸ دلار (برای فرد مجرد یا شریک بدون OAS) یا ۶۵۴.۲۳ دلار (برای شریک با OAS/Allowance).
-
Allowance: ۱,۳۸۱.۹۰ دلار (برای همسر با OAS/GIS) یا ۱,۶۴۷.۳۴ دلار (برای بیوه).
مثال‌های سناریویی:
-
یک سالمند ۷۰ ساله مجرد با درآمد کم در ویندزور ممکن است ۱,۸۱۴.۵۵ دلار در ماه (OAS + GIS) دریافت کند.
-
یک زوج ۷۵ ساله در اتاوا ممکن است ۱,۹۰۸.۹۰ دلار در ماه (دو OAS + دو GIS) دریافت کنند.
-
یک مهاجر در تورنتو با ۲۰ سال اقامت ممکن است ۳۶۳.۸۴ دلار در ماه (نصف OAS) دریافت کند.
تاریخ پرداخت OAS
-
۲۸ می ۲۰۲۵: پرداخت‌ها همزمان با CPP برای ساده‌تر شدن بودجه‌بندی ارسال می‌شود.
5. بازپرداخت کربن کانادا (CCR): پرداخت نهایی برای متقاضیان دیرهنگام
بازپرداخت کربن کانادا (CCR)، که قبلاً به عنوان پرداخت مشوق اقدام اقلیمی شناخته می‌شد، یک پرداخت فصلی بدون مالیات بود که درآمد مالیات بر کربن را به ساکنان استان‌هایی که تحت سیستم قیمت‌گذاری آلودگی فدرال بودند، از جمله انتاریو، بازمی‌گرداند.
این برنامه در تاریخ ۲۲ اپریل ۲۰۲۵ به پایان رسید، پس از حذف مالیات بر کربن مصرف‌کنندگان در تاریخ ۱ اپریل ۲۰۲۵.
با این حال، افرادی که اظهارنامه مالیاتی خود را دیر ارسال کرده‌اند و موعد مقرر را از دست داده‌اند، می‌توانند آخرین پرداخت CCR خود را در می ۲۰۲۵ دریافت کنند، معمولاً ۶ تا ۸ هفته پس از پردازش اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۴ آن‌ها.
شرایط واجد شرایط بودن برای ساکنان انتاریو
برای واجد شرایط بودن برای CCR در می ۲۰۲۵، باید:
-
در تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ در انتاریو (یا یکی از استان‌های شرکت‌کننده دیگر: آلبرتا، منیتوبا، نیوبرانزویک، نیوفاندلند و لابرادور، نوا اسکوشیا، جزیره پرنس ادوارد یا ساسکاچوان) زندگی کنید.
-
حداقل ۱۹ ساله باشید (یا با همسر/شریک یا فرزند زندگی کنید).
-
اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۴ خود را ارسال کرده باشید، حتی اگر دیر ارسال کرده‌اید.
مهاجران جدید و ساکنان موقت:
-
واجد شرایط اگر در سال ۲۰۲۴ برای اهداف مالیاتی در کانادا مقیم بوده‌اند.
-
ساکنان موقت (برای مثال، دانشجویان بین‌المللی یا دارندگان ویزای کار) پس از گذشت ۱۸ ماه در کشور با مجوز معتبر و وضعیت اقامت مالیاتی واجد شرایط می‌شوند.
-
باید اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۴ خود را ارسال کنند تا بتوانند این پرداخت را دریافت کنند.
مبلغ بازپرداخت CCR
مبالغ نهایی CCR برای ساکنان انتاریو (ساکنان روستایی ۲۰% افزوده دریافت می‌کنند):
-
فردی: ۱۵۱ دلار.
-
بزرگسال دوم یا اولین کودک: ۷۵.۵۰ دلار.
-
کودک اضافی: ۳۷.۷۵ دلار.
-
افزایش روستایی: ۲۰% (مثلاً ۱۸۱.۲۰ دلار برای فردی در روستای انتاریو).
مثال‌های سناریویی:
-
یک خانواده چهار نفره در موسکاکا می‌تواند ۳۶۲.۴۰ دلار دریافت کند.
-
یک متقاضی دیرهنگام مجرد در تورنتو ممکن است ۱۵۱ دلار دریافت کند.
-
یک زوج مهاجر در همیلتون ممکن است ۲۲۶.۵۰ دلار دریافت کنند.
تاریخ پرداخت CCR
-
مه 2025 (۶–۸ هفته پس از ارسال): پرداخت‌ها بسته به زمان پردازش اظهارنامه مالیاتی ۲۰۲۴ شما انجام می‌شود.
چگونه از مزایای CRA در مه ۲۰۲۵ بیشترین بهره را ببرید
برای اطمینان از دریافت تمام پرداخت‌های واجد شرایط، این مراحل را دنبال کنید:
-
به‌روزرسانی حساب‌های CRA: از حساب CRA My Account برای مدیریت جزئیات CCB، OTB و CCR استفاده کنید.
-
راه‌اندازی واریز مستقیم: برای جلوگیری از تأخیرها، حساب بانکی خود را برای دریافت سریع‌تر پرداخت‌ها پیوند دهید.
-
مهاجران جدید و ساکنان موقت: با استفاده از فرم RC66 در CRA برای CCB ثبت‌نام کنید یا مدارک اقامت برای OTB و CCR ارائه دهید.
-
استفاده از ابزارهای آنلاین: از ماشین‌حساب کمک‌هزینه‌های کودک و خانواده CRA برای تخمین CCB، OTB و CCR استفاده کنید.
مه 2025 فرصتی طلایی برای ساکنان انتاریو است تا از پنج پرداخت حیاتی CRA بهره‌مند شوند. با استفاده از این راهنما، می‌توانید مطمئن شوید که سهم خود را از این منابع مالی دریافت کنید.
تاریخ‌های پرداخت در ۲۰۲۵
OTB:
-
۹ می ۲۰۲۵
-
۱۰ جون ۲۰۲۵
-
۱۰ جولای ۲۰۲۵
-
۸ آگوست ۲۰۲۵
-
۱۰ سپتامبر ۲۰۲۵
-
۱۰ اکتبر ۲۰۲۵
-
۱۰ نوامبر ۲۰۲۵
-
۱۰ دسامبر ۲۰۲۵
CCB:
-
۲۰ می ۲۰۲۵
-
۲۰ جون ۲۰۲۵
-
۱۸ جولای ۲۰۲۵
-
۲۰ آگوست ۲۰۲۵
-
۱۹ سپتامبر ۲۰۲۵
-
۲۰ اکتبر ۲۰۲۵
-
۲۰ نوامبر ۲۰۲۵
-
۱۲ دسامبر ۲۰۲۵
